Studopediya

КАТЕГОРИЯ:


Астрономия- (809) Биология- (7483) Биотехнологии- (1457) Военное дело- (14632) Высокие технологии- (1363) География- (913) Геология- (1438) Государство- (451) Демография- (1065) Дом- (47672) Журналистика и СМИ- (912) Изобретательство- (14524) Иностранные языки- (4268) Информатика- (17799) Искусство- (1338) История- (13644) Компьютеры- (11121) Косметика- (55) Кулинария- (373) Культура- (8427) Лингвистика- (374) Литература- (1642) Маркетинг- (23702) Математика- (16968) Машиностроение- (1700) Медицина- (12668) Менеджмент- (24684) Механика- (15423) Науковедение- (506) Образование- (11852) Охрана труда- (3308) Педагогика- (5571) Полиграфия- (1312) Политика- (7869) Право- (5454) Приборостроение- (1369) Программирование- (2801) Производство- (97182) Промышленность- (8706) Психология- (18388) Религия- (3217) Связь- (10668) Сельское хозяйство- (299) Социология- (6455) Спорт- (42831) Строительство- (4793) Торговля- (5050) Транспорт- (2929) Туризм- (1568) Физика- (3942) Философия- (17015) Финансы- (26596) Химия- (22929) Экология- (12095) Экономика- (9961) Электроника- (8441) Электротехника- (4623) Энергетика- (12629) Юриспруденция- (1492) Ядерная техника- (1748) Arhitektura- (3434) Astronomiya- (809) Biologiya- (7483) Biotehnologii- (1457) Военни бизнесмен (14632) Висока technologies- (1363) Geografiya- (913) Geologiya- (1438) на държавата (451) Demografiya- ( 1065) Къща- (47672) журналистика и смирен (912) Izobretatelstvo- (14524) външен >(4268) Informatika- (17799) Iskusstvo- (1338) историята е (13644) Компютри- (11,121) Kosmetika- (55) Kulinariya- (373) културата е (8427) Lingvistika- (374) Literatura- (1642) маркетинг-(23702) математиците на (16968) Механична инженерно (1700) медицина-(12668) Management- (24684) Mehanika- (15423) Naukovedenie- (506) образователна (11852) truda- сигурност (3308) Pedagogika- (5571) Poligrafiya- (1312) Politika- (7869) Лево- (5454) Priborostroenie- (1369) Programmirovanie- (2801) производствено (97 182 ) индустрия- (8706) Psihologiya- (18388) Religiya- (3217) Svyaz (10668) Agriculture- (299) Sotsiologiya- (6455) на (42831) спортист строително (4793) Torgovlya- (5050) транспорт ( 2929) Turizm- (1568) физик (3942) Filosofiya- (17015) Finansy- (26596) химия (22929) Ekologiya- (12095) Ekonomika- (9961) Electronics- (8441) Elektrotehnika- (4623) Мощност инженерно ( 12629) Yurisprudentsiya- (1492) ядрена technics- (1748)

Автоматизация на счетоводството и операционна банка

Понятие и обща характеристика на сложни задачи

ТЕМА 3. ОРГАНИЗАЦИЯ ДЕЙНОСТИ в банковата система на автоматизирани

Bank счетоводство се характеризира с бързина и единство на форма строителство. Това се проявява в това, че през цялото изчислява кредита и други сделки, извършени от банката по време на оперативното време на същия ден са отразени в личните сметки на аналитична счетоводна и клиенти се наблюдават ежедневно чрез съставяне на баланса на банковите институции. Униформата за всички банки под формата на счетоводен създава възможност за анализ на банковата дейност.

По този начин, счетоводна база в банките е оперативната работа, която включва:

• приемане на финансови документи от клиенти и утвърждаване на тяхната регистрация;

• Подготовка на документи за тяхното отражение в счетоводството;

• поддръжка на документи за постигане на споразумение и файл шкафове дългосрочните задължения;

• мониторинг на своевременността на плащанията;

• операции с кореспондентски сметки, които произтичат от прилагането на населените места между платците и получателите на пари, сметки, от които се поддържат от различни банки и др.

Затова отчитане автоматизация е организационната форма на управление на банката, въз основа на широкото използване на софтуер и хардуер и нови информационни технологии.

The ABS централния модул (ядро), която решава проблема с банково счетоводство и изготвя на информационна база за всички останали функции на банката е "Оперативна ден на банката." Всички други модули на системата автоматизирана банкови, свързани с оперативната ден, получаване на необходимите данни и да извършват операции след коригиране и актуализиране на базата данни на търговския ден.

Модулът е предназначен за:

- Аналитична и синтетична счетоводна и автоматична проверка на резултатите от двете: Поддържане сметкоплан и насочва клиентите на банката; организация на документи; поддържане на баланс активни сметки и счетоводни отчети, за да му; получаване на всички видове отчитане; запазване на файлове с карти; изпълнение на сделките; начисляването на лихви от всички видове;

- Изготвяне на аналитични маси по поръчка;

- Архив на счетоводни и аналитични данни, както и осигуряване на достъп до тях;

- Осигуряване на междубанкови транзакции и документ за маршрутизация.

Операцията на модула (ABS) "Оперативна ден на банката" в рамките на един работен ден, трябва да се съобразят с вътрешните правила на банката и да е в съответствие с правилата на работа на автоматизираната система за междубанкови разплащания.



По правилата на модула "Оперативна ден на банката" (ABS), трябва да отговаря на следните изисквания:

- Нов работен ден не може да се стартира без пълно уреждане на предходния работен ден;

- В края на търговския ден в баланса на банката трябва да се формира.

Модул (ABS) "Оперативна ден на банката" предоставя следните режими:

· Стартиране система (включване на оборудването, стартиране на операционната система и приложния софтуер, се контролира количеството на данните в база данни, файлове и проверява целостта си, и др.);

· Началото на деня за търговия (определяне на настройките обща система, задаване на текущата дата, поддържането на референтната система, инсталацията на потребителските права, монтирането на специални режими на функциониране, и др.);

· Бизнес часа (идентификация на потребителя, потребителите се свързват към системата, предаване и приемане на електронни платежни документи и др.);

· В края на деня за търговия (систематизирането на информацията, въведена от клиенти, сметки и сделки, формирането на публикации в сметките, изчисляването на салда и обороти по сметки и т.н.);

· Генериране на отчети за края на деня за търговия;

· Shutdown (до бази данни, създаване контролните стойности на имотите, които се сканират по време на стартиране на системата, изключване на оборудване).

2. Основните функции на комплекс "Оперативна деня на банката"

Основните функции на модула (ABS) "Оперативна ден на банката" са:

1. Поддържане на клиенти и сметки (въвеждане на нов клиент, данните за корекция на клиента; закриването на клиента, формирането на искане от данните за клиента, откриване на клиентска сметка, коригиране данните на сметката на клиента, да поиска образуване на сметката на клиента, формирането на искането за баланса на сметката, закриване на сметката).

2. Поддържане на счетоводни операции (ABS трябва да направите ръчно публикации, депозитни и кредитни операции, валутни транзакции, начисляването на лихви; преоценка на салда по сметки в чуждестранна валута).

3. Изпълнение на междубанкови плащания (парични преводи в BISS, преводи през съседния системата, преглед на паричните преводи, получаващи и обработващи входящите парични преводи, които получават и обработка на системни съобщения и др ..).

4. Оформяне и обработка на SWIFT-съобщение.

5. Провеждане на парични транзакции (операция паричен вход, формирането на парични документи, отчети за образуване на парични транзакции, работа с валутни курсове и т.н.).

6. Отчитане на приходи и разходи.

7. Исканията ABS (искания от клиенти и сметки, искания за клиенти и сделки).

8. Разработване на регистър на потребителското изживяване (датата и часа на сделките в системата, потребителският идентификатор, работна станция, от която операцията и др. Е извършена).

9. Натрупването на статистиката.

10. Доклади Formation.

11. Поддържане на референтни данни.

В момента има повече от един вариант на решение "банковата ден", разработена от различни фирми-разработчици на софтуер за банки. Всеки от тях има свои собствени характеристики, но от порядъка на операциите (алгоритъм) е идентичен (Фигура 1).

Фигура 3 - Поръчка на операции за справяне

сложни задачи "Оперативна ден на банката"

1. Процедурата за отваряне и затваряне на сметки. Началото на ден за търговия на Банката предшествано от поредица от подготвителни мерки, които могат да се проведе преди началото на търговския ден, и след края на предишния ден.

2. Формиране и контрол на първични платежни документи. От откриването на клиент на банката започва търговски ден на банката. Основни платежни документи могат да дойдат или лично от клиента на хартиен носител и в електронен вид от системите за дистанционна поддръжка или образувани в хода на дейността на банката. Приемане на платежни документи от клиент отговорен изпълнител се занимава.

По време на обработката на платежни документи са визуални, логически контрол.

3. маршрутизиране на документи. Документи, които са преминали проверка, пристигат в етапа на маршрутизация, който се състои в определянето на бъдещето на технологията за обработка на документи, т.е. разпределение на масив от документи, всеки от които разработиха бизнес процес.

4. Формиране на лични сметки. На този етап, образуван чрез публикуване на документа, промяна на скоростта и съответно балансира аналитични сметки.

В процеса на изготвяне на сметките на възможно натрупване на информация за отчетите в различни посоки.

5. Изготвяне на балансовите сметки. След аналитична счетоводна технология осигурява успешно представяне на счетоводни синтетичен сделки. Това се прави чрез прегрупиране на всички лични сметки. Според номера на сметката избран всички лични сметки, принадлежащи към една и съща баланса, отчета на неразпределената остатъци върху балансовите сметки.

6. Изготвяне на баланса на банката. В този момент, сметката разпределени на активите и пасивите и на баланса на банката.

7. За лечение на задбалансовите сметки, включени в извадката от номера на сметки.

8. Изчисляване на интерес. В края на деня за търговия, се провежда начисляването на лихви върху различни видове вземания и задължения на банката, такси за събиране, както и различни изчисления в съответствие с технологията на банката и в зависимост от деня от месеца. начисляване на процедура интерес се извършва автоматично при предварително определени условия (на базата на споразумения между клиента и банката).

9. Изготвяне на доклади. Приключва работа докладване банков ден процедура. Изготвят отчети за термини (например, на касата), доклади по искане на Националната банка и гъвкав, предназначена за анализ на дейността на банката, под формата на които се определят от самата банка.

В края на деня за търговия и прави поддръжката рутинна база данни за поддръжка, включително архивиране, сваляне нови версии на наръчници и курсове, цитати и т.н. Препарати за следващия оперативен ден.

В опростена форма, информацията, въведена като платежни документи, преобразува по следния начин (Фигура 4), обобщаващ резултатите от търговския ден.

Фигура 4 - Опростена оглед на йерархията на документи

<== Предишна лекция | На следващата лекция ==>
| Автоматизация на счетоводството и операционна банка

; Дата: 01.07.2014; ; Прегледи: 888; Нарушаването на авторските права? ;


Ние ценим Вашето мнение! Беше ли полезна публикуван материал? Да | не



ТЪРСЕНЕ:


Вижте също:



zdes-stroika.ru - Studopediya (2013 - 2017) на година. Тя не е автор на материали, и дава на студентите с безплатно образование и използва! Най-новото допълнение , Al IP: 66.102.9.22
Page генерирана за: 0.049 сек.